Не вступивший в силу
акта о противодействии проведению проверки Бюро (далее - акт о противодействии проведению проверки);
3.2. Руководитель проверяемого Бюро не позднее рабочего дня, следующего за датой начала проверки, обязан:
определить должностных лиц Бюро и работников Бюро, которые должны взаимодействовать с руководителем и членами рабочей группы, их компетенцию и ответственность по обеспечению доступа к документам (информации), необходимым (необходимой) для проведения проверки, к автоматизированным и (или) информационным системам, автономным компьютерным системам, отдельным компьютерам и иным техническим средствам, электронным базам данных Бюро, по предоставлению документов (информации) Бюро, а также по обеспечению иных условий, необходимых для проведения проверки (далее - ответственные за проверку работники Бюро);
уведомить в письменной форме руководителя рабочей группы об ответственных за проверку работниках Бюро.
3.3.1. Обеспечивать беспрепятственный доступ в помещения проверяемого Бюро с даты начала проверки до даты завершения проверки при предъявлении руководителем и членами рабочей группы удостоверения, выданного Банком России, руководителю, работникам проверяемого Бюро или работникам иной организации, осуществляющей контроль за соблюдением пропускного режима или охрану Бюро.
3.3.2. Предоставлять руководителю и членам рабочей группы, в том числе по требованиям руководителя рабочей группы, рабочие места в отдельном служебном помещении Бюро, соответствующем государственным нормативным требованиям охраны труда и санитарно-эпидемиологическим требованиям к условиям труда, установленным санитарными правилами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации для рабочих мест служащих предприятий, организаций и учреждений, изолированном от работников Бюро и посторонних лиц и оборудованном необходимой мебелью, несгораемыми шкафами для хранения документов, компьютерами (с программным обеспечением, согласованным с руководителем рабочей группы) и иными техническими средствами. Служебное помещение Бюро, предоставляемое руководителю и членам рабочей группы, должно закрываться на ключ, опечатываться (опломбировываться) и сдаваться под охрану в порядке, установленном в Бюро.
3.3.3. Обеспечивать руководителю и членам рабочей группы доступ к документам (информации), необходимым (необходимой) для проведения проверки, доступ к автоматизированным и (или) информационным системам, автономным компьютерным системам, отдельным компьютерам и иным техническим средствам, электронным базам данных Бюро в режиме просмотра и выборки необходимой информации, а также получение копий документов (информации) Бюро на бумажном носителе, электронных документов (информации), выборок информации (наборов записей), в том числе хранящихся в автоматизированных информационных системах, автономных компьютерных системах, отдельных компьютерах и иных технических средствах, электронных базах данных, описей электронных документов (информации) и описей выборок информации (наборов записей) для каждого отчуждаемого (съемного) машинного носителя информации.
3.3.4. Исполнять требования руководителя и членов рабочей группы о проведении демонстрации и ознакомления с функционированием и ресурсами автоматизированных информационных систем, автономных компьютерных систем, отдельных компьютеров и иных технических средств, электронных баз данных Бюро, а также о предоставлении письменных или устных разъяснений по вопросам, связанным с их эксплуатацией, в том числе в части обеспечения защиты информации.
3.3.5. Исполнять требования руководителя рабочей группы о направлении (передаче) подготовленных им в соответствии с подпунктом 2.7.2 пункта 2.7 настоящей Инструкции запросов акционерам (участникам) Бюро, источникам формирования кредитных историй, пользователям кредитных историй проверяемого Бюро, юридическим лицам, с которыми проверяемое Бюро заключило агентские договоры.
3.3.6. Исполнять требования руководителя рабочей группы о выполнении Бюро иных конкретных действий в целях оказания содействия в проведении проверки, определенных в заявке на предоставление документов (информации).
3.4. Бюро обязано исполнять заявки на предоставление документов (информации), составленные руководителем и (или) членами рабочей группы, в полном объеме представлять запрашиваемые документы (информацию), в сроки, установленные в заявке на предоставление документов (информации).
Наличие сведений, содержащих служебную, банковскую, налоговую или коммерческую тайну, персональные данные, в документах (информации), необходимых для проведения проверки, не может служить основанием для отказа в их предоставлении рабочей группе.
3.4.1. По требованию руководителя и (или) членов рабочей группы копии документов (информации) Бюро на бумажном носителе, предоставляемые Бюро в соответствии с заявкой на предоставление документов (информации), должны быть прошиты и заверены подписью руководителя Бюро или лица, его замещающего, и оттиском печати (штампа) Бюро.
В случае необходимости по усмотрению руководителя рабочей группы копии документов (информации) Бюро на бумажном носителе, предоставляемые в соответствии с заявкой на предоставление документов (информации), могут быть заверены подписью ответственного за проверку работника Бюро и оттиском печати (штампа) Бюро.
Предоставляемые Бюро в соответствии с заявкой на предоставление документов (информации) описи электронных документов (информации), описи выборок информации (наборов записей) должны быть прошиты, а также подписаны руководителем Бюро или его заместителем с проставлением оттиска печати (штампа) Бюро.
3.4.2. В случае отсутствия документов (информации) и (или) возникновения иных обстоятельств, препятствующих их предоставлению в установленные заявкой сроки, либо возникновения обстоятельств, препятствующих выполнению Бюро в установленные заявкой сроки действий в целях оказания содействия в проведении проверки, руководитель Бюро или лицо, его замещающее, должен представить руководителю рабочей группы до истечения установленного срока предоставления документов (информации):
при необходимости - мотивированное ходатайство о продлении срока предоставления документов (информации) Бюро, либо о продлении срока выполнения Бюро действий в целях оказания содействия в проведении проверки.
3.5. Руководитель и работники Бюро, а также работники иных организаций, осуществляющих контроль за соблюдением пропускного режима или охрану проверяемого Бюро, не вправе:
проверять технические средства, находящиеся в пользовании руководителя и членов рабочей группы, изымать и досматривать служебные и иные документы (за исключением поручения на проведение проверки и удостоверений, выданных Банком России), вещи или лишать возможности использовать их при проведении проверки;
требовать от руководителя и членов рабочей группы давать устные и (или) письменные обязательства и объяснения;
заходить в служебные помещения Бюро, предоставленные руководителю и членам рабочей группы, в случае их отсутствия в указанных помещениях;
предъявлять руководителю и членам рабочей группы иные требования, не предусмотренные законодательством Российской Федерации и настоящей Инструкцией.
4.1. Подготовка к проведению проверок Бюро (далее - предпроверочная подготовка) осуществляется на основе имеющейся в Банке России информации для уточнения вопросов, подлежащих проверке, проверяемого периода и определения объема выборки документов (информации), необходимых (необходимой) для проведения проверок. Предпроверочная подготовка включает в себя предварительный анализ и оценку:
исполнения Бюро требований Федерального закона "О кредитных историях", а также иных федеральных законов и нормативных актов Банка России;
письменных обращений субъектов кредитных историй, пользователей кредитных историй, источников формирования кредитных историй или Бюро, иных лиц, в том числе по вопросам качества предоставляемых Бюро услуг (включая точность и достоверность информации, хранящейся в Бюро);
информации из Центрального каталога кредитных историй, в том числе о наличии недостоверных данных в кредитных историях, хранящихся в Бюро;
результатов предыдущих проверок Бюро, в том числе об устранении недостатков, выявленных в ходе предшествующих проверок Бюро;
4.2. Проверки Бюро осуществляются с его предварительным уведомлением. Предварительное уведомление о проведении проверки направляется руководителю Бюро заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении не позднее 10 рабочих дней до начала плановой проверки и не позднее пяти рабочих дней до начала внеплановой проверки. Предварительное уведомление о проведении проверки оформляется в соответствии с приложением 4 к настоящей Инструкции.
Предварительное уведомление о проведении проверки Бюро может содержать требования о совершении Бюро конкретных действий по обеспечению содействия в проведении проверки с указанием срока их выполнения, в том числе:
подготовке документов (информации) по вопросам, подлежащим проверке, либо необходимых (необходимой) для ее обеспечения, в том числе электронных документов (информации) и выборок информации (наборов записей);
проведении организационных мероприятий, в том числе выделении отдельного служебного помещения для рабочей группы, оборудовании его техническими средствами.
5.1. Руководитель рабочей группы (член рабочей группы) предъявляет и вручает первый экземпляр поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) руководителю Бюро.
5.1.1. Факт получения поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) удостоверяется на его втором экземпляре подписью руководителя Бюро, с указанием должности, фамилии, имени и отчества (при его наличии), даты и времени его получения, а также оттиском печати (штампа) Бюро.
Второй экземпляр поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) остается у руководителя рабочей группы (члена рабочей группы).
5.1.2. При предъявлении руководителем и членами рабочей группы поручения на проведение проверки и удостоверений, выданных Банком России, иных документов, свидетельствующих о том, что указанные лица являются служащими Банка России, работникам Бюро или иных организаций, осуществляющих контроль за соблюдением пропускного режима или охрану Бюро, указанные работники незамедлительно обеспечивают беспрепятственный доступ руководителя и членов рабочей группы в помещения проверяемого Бюро.
5.2. Руководитель и работники Бюро, в том числе ответственные за проверку работники Бюро, обязаны обеспечивать содействие в проведении проверки в соответствии с настоящей Инструкцией с момента предъявления поручения на проведение проверки.
5.3. В случае необходимости в период проведения проверки руководитель рабочей группы проводит совещание с руководителем Бюро для обсуждения предварительных результатов проверки Бюро, требующих получения от Бюро дополнительных пояснений, устранения возможных разногласий с Бюро по вопросу существенности выявленных нарушений и недостатков в деятельности Бюро для их отражения (неотражения) в составляемом акте проверки и установления возможности их устранения Бюро.
5.4. Проверка Бюро может быть отсрочена (ввиду невозможности ее начать), приостановлена или прекращена в случаях, предусмотренных пунктами 5.5 - 5.6 настоящей главы.
5.5. Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, на основании сообщения руководителя рабочей группы может принять решение об отсрочке начала проверки или о приостановлении проверки Бюро при наличии обстоятельств, свидетельствующих об объективной невозможности проведения проверки, в том числе: