5.1. Приобретение и (или) получение в доверительное управление (далее в настоящей главе также - приобретение) в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 5 процентов акций (долей) кредитной организации требуют уведомления Банка России.

Если участнику (группе участников) кредитной организации принадлежит более 5 процентов акций (долей) кредитной организации (лицу передано в доверительное управление более 5 процентов акций (долей) кредитной организации), Банк России должен быть уведомлен о любом последующем приобретении акций (долей) той же кредитной организации.

5.2. Уведомление о приобретении более 5 процентов акций (долей) кредитной организации по форме приложения 2 к настоящей Инструкции направляется в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, в течение тридцати календарных дней с момента данного приобретения.

Уведомление о приобретении более 5 процентов акций (долей) кредитной организации при ее создании (увеличении уставного капитала) направляется в порядке, установленном главой 3 (главой 17) настоящей Инструкции.

Указанное выше уведомление направляется приобретателем (одним из приобретателей, входящих в группу лиц - приобретателей), доверительным управляющим либо уполномоченным лицом. Полномочия уполномоченного лица должны быть оформлены в соответствии с требованиями, установленными федеральными законами.

5.3. Приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 20 процентов акций (долей) кредитной организации должны быть предварительно согласованы с Банком России.

Если участнику (группе участников) принадлежит более 20 процентов акций (долей) кредитной организации (лицу передано в доверительное управление более 20 процентов акций (долей) кредитной организации), предварительное согласие Банка России должно быть получено при любом последующем приобретении акций (долей) той же кредитной организации.

Сделка, в результате которой приобретено более 20 процентов акций (долей) кредитной организации без получения предварительного согласия Банка России, является ничтожной.

5.4. Юридическое лицо (в том числе входящее в группу лиц - приобретателей) вправе приобрести более 20 процентов акций (долей) кредитной организации (в том числе на вторичном рынке) в том случае, если оно имеет устойчивое финансовое положение и осуществляет деятельность в течение не менее трех лет.

При этом кредитная организация - приобретатель должна выполнять обязательные резервные требования Банка России.

5.5. Обязанность получения предварительного согласия Банка России на приобретение более 20 процентов акций (долей) кредитной организации лежит на приобретателе (группе лиц - приобретателей, доверительном управляющем).

5.6. Для получения предварительного согласия Банка России на приобретение более 20 процентов акций (долей) кредитной организации в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью (далее в настоящей главе - территориальное учреждение Банка России), должно быть направлено соответствующее ходатайство. В нем указывается также об отсутствии или о наличии связи одних приобретателей акций (долей) с другими приобретателями и (или) владельцами акций (долей) кредитной организации, а также о характере такой связи: о наличии соглашения (о согласованных действиях), об участии в капитале друг друга либо об иной форме связи.

Ходатайство, указанное в абзаце первом настоящего пункта, направляется приобретателем (одним из приобретателей, входящим в группу лиц - приобретателей), доверительным управляющим либо уполномоченным лицом. Полномочия уполномоченного лица должны быть оформлены в соответствии с требованиями, установленными федеральными законами.

5.7. К ходатайству, указанному в пункте 5.6 настоящей Инструкции, должны быть приложены следующие документы (в 1 экземпляре):

5.7.1. Надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих государственную регистрацию приобретателей (доверительного управляющего), либо содержащие такие сведения выписки из соответствующего единого государственного реестра;

5.7.2. Надлежащим образом заверенные копии учредительных документов юридических лиц - приобретателей (юридического лица - доверительного управляющего) либо копии учредительных документов, выданные уполномоченным регистрирующим органом;

5.7.3. Документы, предусмотренные нормативными актами Банка России, которые устанавливают порядок и критерии оценки финансового положения приобретателей;

5.7.4. Надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности приобретателя на имущество в неденежной форме, предполагаемое для внесения в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации;

5.7.5. Надлежащим образом заверенные копии всех договоров доверительного управления акциями (долями) данной кредитной организации, ранее заключенных тем же доверительным управляющим;

5.7.6. Список участников юридического лица - приобретателя (юридического лица - доверительного управляющего) акций (долей) кредитной организации (открытые акционерные общества и закрытые акционерные общества с числом акционеров более 50 представляют список участников, владеющих более 5 процентами акций);

5.7.7. Заключение федерального антимонопольного органа (в установленных в соответствии с федеральными законами случаях).

5.8. Территориальное учреждение Банка России в течение тридцати дней с момента получения документов, указанных в пунктах 5.6 и 5.7 настоящей Инструкции, рассматривает их, принимает решение и в письменной форме сообщает о нем лицу, направившему ходатайство, указанное в пункте 5.6 настоящей Инструкции.

5.8.1. Если приобретателем акций (долей) одной кредитной организации является другая кредитная организация, территориальное учреждение Банка России запрашивает информацию о финансовом положении кредитной организации - приобретателя у территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за ее деятельностью.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации - приобретателя, направляет заключение о ее финансовом положении в течение десяти календарных дней с момента получения указанного в абзаце первом настоящего подпункта запроса (за исключением случая, предусмотренного абзацем третьим пункта 6.6 настоящей Инструкции).

5.9. В случае принятия положительного решения территориальное учреждение Банка России направляет заявителю письменное подтверждение о согласии на приобретение им более 20 процентов акций (долей) кредитной организации.

5.10. Документ, указанный в пункте 5.9 настоящей Инструкции, действителен в течение двенадцати месяцев с момента его выдачи и является разрешением на приобретение акций (долей) кредитной организации в пределах указанной в нем суммы.

5.11. Территориальное учреждение Банка России имеет право отказать в даче согласия на приобретение более 20 процентов акций (долей) кредитной организации в случае:

установления неудовлетворительного финансового положения приобретателя;

нарушения антимонопольных правил;

наличия в отношении приобретателя вступившего в силу судебного решения, установившего факт совершения этим приобретателем неправомерных действий при банкротстве, преднамеренного и (или) фиктивного банкротства.

Территориальное учреждение Банка России имеет право отказать в даче согласия на приобретение более 20 процентов акций (долей) кредитной организации также и в других случаях, предусмотренных федеральными законами.

5.12. Территориальное учреждение Банка России отказывает в даче согласия на приобретение более 20 процентов акций (долей) кредитной организации, если ранее судом была установлена вина приобретателя в причинении убытков какой-либо кредитной организации при исполнении им обязанностей члена ее совета директоров (наблюдательного совета) или ее руководителя.

5.13. Территориальное учреждение Банка России в установленном им порядке ведет учет принятых решений по вопросу предварительного согласования приобретения более 20 процентов акций (долей) кредитной организации.

5.14. Положения настоящей главы применяются также при приобретении акций (долей) кредитной организации, имеющей лицензию на осуществление банковских операций (включая приобретение акций (долей) на вторичном рынке).

Срок, предусмотренный абзацем первым пункта 5.8 настоящей Инструкции, применяется также при получении предварительного согласия Банка России на приобретение более 20 процентов акций (долей) создаваемой путем учреждения кредитной организации.

6.1. До момента представления в Банк России документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции, Банк России в целях проверки соблюдения учредителями кредитной организации требований, установленных федеральными законами, в том числе в целях установления наличия идентичных наименований иных кредитных организаций в Книге государственной регистрации кредитных организаций, устанавливает возможность использования кредитной организацией предполагаемых фирменного (полного официального) и сокращенного наименований.

6.2. До заключения учредительного договора (договора о создании) учредители кредитной организации направляют в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) запрос о возможности использования кредитной организацией предполагаемых фирменного (полного официального) и сокращенного наименований (на русском языке).

6.3. Банк России в течение пяти рабочих дней после получения запроса, указанного в пункте 6.2 настоящей Инструкции, направляет учредителям кредитной организации и в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации письменное сообщение, содержащее заключение о возможности использования предполагаемых фирменного (полного официального) и сокращенного наименований кредитной организации.

Указанное сообщение действительно в течение двенадцати месяцев с даты его направления.

6.4. Для государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций учредители направляют в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации документы, указанные в главе 3 настоящей Инструкции.

6.5. Территориальное учреждение Банка России выдает учредителям кредитной организации письменное подтверждение получения от них документов, представленных для государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.

6.6. Срок рассмотрения документов, указанных в пункте 6.5 настоящей Инструкции, территориальным учреждением Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации не должен превышать девяносто календарных дней с даты представления этих документов.

Заключение о соответствии помещений кредитной организации для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, подготавливается территориальным учреждением Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации. Для подготовки данного заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место.

Если учредителем кредитной организации является другая кредитная организация, территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой кредитной организации запрашивает информацию о финансовом положении кредитной организации - учредителя у территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за ее деятельностью. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации - учредителя, должно направить свое заключение, включающее информацию о выполнении кредитной организацией - учредителем обязательных резервных требований Банка России, не позднее двадцати календарных дней с момента получения указанного запроса.