Не вступивший в силу
Положение
о направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов о представлении информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов, а также информации, необходимой для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации, в электронной форме
(утв. приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 23 декабря 2014 г. N 349)
1. Настоящее Положение определяет формат электронных запросов о представлении информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов, информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов, а также информации, необходимой для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации, направляемых Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации (далее - запросы Росфинмониторинга), телекоммуникационные каналы связи, используемые для направления запросов Росфинмониторинга, а также порядок формирования и направления запросов Росфинмониторинга.
2. Предусмотренный настоящим Положением информационный обмен, связанный с направлением запросов Росфинмониторинга, осуществляется с использованием телекоммуникационных каналов связи, применяемых в Банке России.
3. Для направления в кредитную организацию запроса Росфинмониторинга формируется сообщение в электронной форме, содержащее запрос, адресованный кредитной организации (далее - электронное сообщение Росфинмониторинга).
4. Электронные сообщения Росфинмониторинга формируются в виде файлов в формате XML. Один файл содержит информацию об одном запросе Росфинмониторинга.
6. Наименование файла электронного сообщения Росфинмониторинга имеет следующую структуру: RFM_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_NNN.xml,
bbbbbbbbb - банковский идентификационный код участника расчетов, осуществляющего платежи через расчетную сеть Банка России (далее - БИК), кредитной организации, которой адресован запрос Росфинмониторинга;
NNN - порядковый номер электронного сообщения Росфинмониторинга, сформированного в течение дня и адресованного кредитной организации, БИК которой указан в наименовании файла электронного сообщения Росфинмониторинга, нумерация начинается с 001.
В наименовании файла электронного сообщения Росфинмониторинга допускается использование как строчных, так и прописных букв.
7. Электронное сообщение Росфинмониторинга для установления его подлинности и целостности, а также идентификации его отправителя подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью Росфинмониторинга (далее - подпись Росфинмониторинга) и зашифровывается Росфинмониторингом с применением средств криптографической защиты информации, принятых к использованию в Банке России.
8. Из указанных в пункте 7 настоящего Положения электронных сообщений Росфинмониторинга, сформированных в течение рабочего дня и адресованных одной кредитной организации, Росфинмониторинг с помощью программы-архиватора формирует архивный файл электронных сообщений (далее - архивный файл Росфинмониторинга).
9. Наименование архивного файла Росфинмониторинга имеет следующую структуру: RRFM_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_nnn.arj,
nnn - порядковый номер архивного файла Росфинмониторинга, сформированного в течение рабочего дня и адресованного кредитной организации, БИК которой указан в наименовании архивного файла Росфинмониторинга, нумерация начинается с 001.
В наименовании архивного файла Росфинмониторинга допускается использование как строчных, так и прописных букв.
10. Из архивных файлов Росфинмониторинга, сформированных в течение рабочего дня и адресованных кредитным организациям, надзор за деятельностью которых осуществляет одно и то же территориальное учреждение Банка России, Росфинмониторинг с помощью программы-архиватора формирует сводный архивный файл Росфинмониторинга.
11. Наименование сводного архивного файла Росфинмониторинга имеет следующую структуру: RRFM_tu_GGGGMMDD_nnn.arj,
tu - код территориального учреждения Банка России по Общероссийскому классификатору объектов административно-территориального деления (далее - ОКАТО), которому адресован сводный архивный файл Росфинмониторинга (первые два символа);
nnn - порядковый номер сводного архивного файла Росфинмониторинга, сформированного в течение рабочего дня и адресованного территориальному учреждению Банка России, код по ОКАТО которого указан в наименовании сводного архивного файла, нумерация начинается с 001.
В наименовании сводного архивного файла Росфинмониторинга допускается использование как строчных, так и прописных букв.
12. Все сформированные сводные архивные файлы Росфинмониторинга не позднее 18 часов (по московскому времени) дня их формирования передаются в Банк России.
13. Банк России обеспечивает направление полученных сводных архивных файлов Росфинмониторинга в территориальные учреждения Банка России для последующей доставки в кредитные организации не позднее 12 часов (по московскому времени) рабочего дня, следующего за днем их получения от Росфинмониторинга.
14. Территориальное учреждение Банка России проводит процедуру проверки подлинности и целостности каждого сводного архивного файла Росфинмониторинга, позволяющую установить, что такой файл был направлен Росфинмониторингом и не был изменен в ходе передачи от Росфинмониторинга до территориального учреждения Банка России (далее - процедура аутентификации), а также процедуру проверки наименования сводного архивного файла Росфинмониторинга на соответствие установленной структуре (далее - процедура проверки наименования).
15. При положительных результатах процедуры аутентификации и процедуры проверки наименования сводного архивного файла Росфинмониторинга территориальное учреждение Банка России формирует в электронном виде и направляет в Росфинмониторинг уведомление о принятии сводного архивного файла Росфинмониторинга.
При отрицательном результате процедуры аутентификации или процедуры проверки наименования сводного архивного файла Росфинмониторинга территориальное учреждение Банка России формирует в электронном виде и направляет в Росфинмониторинг уведомление о непринятии сводного архивного файла Росфинмониторинга с указанием причины его непринятия.
16. Территориальное учреждение Банка России направляет уведомление о принятии сводного архивного файла Росфинмониторинга, уведомление о непринятии сводного архивного файла Росфинмониторинга в случаях, установленных настоящим Положением, в Банк России для последующей доставки в Росфинмониторинг не позднее 12 часов (по местному времени) рабочего дня, следующего за днем получения территориальным учреждением Банка России сводного архивного файла Росфинмониторинга.
Банк России обеспечивает направление в Росфинмониторинг уведомления о принятии сводного архивного файла Росфинмониторинга, уведомления о непринятии сводного архивного файла Росфинмониторинга в день их получения.
Росфинмониторинг обеспечивает прием уведомления о принятии сводного архивного файла Росфинмониторинга, уведомления о непринятии сводного архивного файла Росфинмониторинга в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем его направления Банком России.
17. В случае получения Росфинмониторингом уведомления территориального учреждения Банка России о непринятии сводного архивного файла Росфинмониторинга, Росфинмониторинг при необходимости устраняет причину непринятия, повторно формирует и направляет сводный архивный файл Росфинмониторинга в порядке, установленном настоящим Положением.
18. Территориальное учреждение Банка России с помощью программы-архиватора производит разархивирование принятого сводного архивного файла Росфинмониторинга. Архивные файлы Росфинмониторинга, полученные в результате разархивации сводного архивного файла Росфинмониторинга, направляются территориальным учреждением Банка России кредитным организациям не позднее 12 часов (по местному времени) рабочего дня, следующего за днем получения соответствующего сводного архивного файла Росфинмониторинга.
19. Архивные файлы Росфинмониторинга, поступившие в кредитную организацию и прошедшие процедуры аутентификации и проверки наименования с положительным результатом, подлежат разархивации с помощью программы-архиватора.
20. По результатам процедуры аутентификации, процедуры проверки наименования, форматно-логического контроля каждого электронного сообщения Росфинмониторинга, поступившего в составе архивного файла Росфинмониторинга, формируется квитанция, содержащая информацию о принятии или непринятии электронного сообщения Росфинмониторинга (далее - квитанция о принятии (непринятии) электронного сообщения).
21. Квитанция о непринятии электронного сообщения с указанием причины его непринятия формируется в случае невозможности расшифрования электронного сообщения Росфинмониторинга, некорректности подписи Росфинмониторинга, несоответствия форматов и структуры электронного сообщения Росфинмониторинга требованиям, установленным Росфинмониторингом, полного или частичного отсутствия в электронном сообщении Росфинмониторинга сведений, наличие которых предусмотрено установленными форматами.
22. Территориальное учреждение Банка России по рабочим дням до 16 часов (по местному времени) обеспечивает прием архивных файлов кредитных организаций, сформированных ими в течение рабочего дня с помощью программы-архиватора из квитанций о принятии (непринятии) электронных сообщений Росфинмониторинга.