Не вступивший в силу
отказ руководителя Бюро или ответственного за проверку работника Бюро от исполнения либо несвоевременное исполнение обязанности по направлению подготовленных руководителем рабочей группы запросов о предоставлении документов (информации), установленной подпунктом 3.3.5 пункта 3.3 настоящей Инструкции;
отказ руководителя Бюро или ответственного за проверку работника Бюро от исполнения либо несвоевременное исполнение требования о выполнении Бюро иных действий в целях оказания содействия в проведении проверки;
разглашение Бюро третьим лицам информации, содержащейся в акте проверки и (или) иных документах, составленных Банком России, руководителем и (или) членами рабочей группы при организации, проведении и оформлении результатов проверки Бюро и имеющих ограничительную пометку "Для служебного пользования";
иные действия Бюро, затрудняющие проведение проверки, приводящие к невозможности ее проведения и (или) затрудняющие выполнение функций, возложенных на руководителя и членов рабочей группы.
6.2. В случае противодействия проведению проверки Бюро, при наличии хотя бы одного из фактов, определенных пунктом 6.1 настоящей главы, руководитель рабочей группы составляет акт о противодействии проведению проверки в двух экземплярах в соответствии с приложением 8 к настоящей Инструкции. Акт о противодействии проведению проверки подписывается руководителем рабочей группы и как минимум одним членом рабочей группы.
6.3. Руководитель рабочей группы вручает второй экземпляр акта о противодействии проведению проверки руководителю Бюро либо для передачи руководителю Бюро передает его ответственному за проверку работнику Бюро.
Факт вручения (получения) акта о противодействии проведению проверки удостоверяется на первом экземпляре акта о противодействии проведению проверки подписью руководителя Бюро либо ответственного за проверку работника Бюро, получившего (принявшего) акт о противодействии проведению проверки, с указанием должности, фамилии, имени и отчества (при его наличии), а также даты и времени его получения (приема).
Ответственный за проверку работник Бюро, получивший (принявший) акт о противодействии проведению проверки, обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем его вручения (приема), передать (направить) акт о противодействии проведению проверки руководителю Бюро.
6.3.1. Если руководитель Бюро или ответственный за проверку работник Бюро отказался от получения (приема) акта о противодействии проведению проверки или от подписи, удостоверяющей факт получения (приема) акта о противодействии проведению проверки, руководитель рабочей группы на первом экземпляре акта о противодействии проведению проверки делает отметку "от получения акта о противодействии проведению проверки отказался" или "от подписи, удостоверяющей факт получения (приема) акта о противодействии проведению проверки, отказался" с указанием должности, фамилии, имени и отчества (при наличии) руководителя Бюро либо ответственного за проверку работника Бюро и даты его отказа.
6.3.2. По решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, руководителю Бюро, совету директоров (наблюдательному совету) Бюро может быть направлен, в том числе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении, экземпляр акта о противодействии проведению проверки (его копия), с описью вложения.
6.4. Составление акта о противодействии проведению проверки не является основанием для ее обязательного приостановления или прекращения.
6.5. Акт о противодействии проведению проверки представляется соответствующему должностному лицу Банка России для принятия решения о порядке дальнейшего проведения проверки Бюро.
7.1. Результаты проверки Бюро, определенные пунктом 1.8 настоящей Инструкции, отражаются в акте проверки, составленном в соответствии с приложением 9 к настоящей Инструкции.
Члены рабочей группы готовят в соответствии с поручением руководителя рабочей группы справки по отдельным направлениям (вопросам), подлежащим проверке, подписывают их и передают руководителю рабочей группы для подготовки акта проверки. Указанные справки прилагаются к акту проверки.
Акт проверки и содержащиеся в нем выводы рабочей группы по результатам проверки Бюро могут использоваться при принятии Банком России решений, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в соответствии с пунктом 8.6 настоящей Инструкции.
7.2. Акт проверки составляется руководителем рабочей группы на бумажном носителе в двух экземплярах. Первый экземпляр акта проверки хранится в Департаменте лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, второй экземпляр передается Бюро.
Акт проверки формируется также в электронном виде и хранится на электронном носителе в Департаменте лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.
При составлении акта проверки обеспечивается идентичность всех экземпляров (бумажных и электронного) акта проверки.
особенности проведения и оформления результатов проверки Бюро с указанием фактов противодействия проведению и (или) приостановления и (или) прекращения проверки.
выявленные при проверке нарушения (отсутствие нарушений) в деятельности Бюро с указанием конкретных положений Федерального закона "О кредитных историях", иных федеральных законов и нормативных актов Банка России, требования которых были нарушены (не нарушены) Бюро;
выявленные недостатки в деятельности Бюро (в том числе действия либо бездействие должностных лиц и (или) сотрудников Бюро), не являющиеся нарушениями положений Федерального закона "О кредитных историях", иных федеральных законов и нормативных актов Банка России, но создающие предпосылки для возникновения правонарушений, в том числе нарушений прав и законных интересов субъектов кредитных историй, пользователей кредитных историй и источников формирования кредитных историй;
информацию об устранении Бюро нарушений (недостатков), выявленных при проведении проверки (при наличии подтверждающих такое устранение материалов), на дату завершения проверки.
Выявленные факты однородных правонарушений могут группироваться в ведомости, таблицы, другие справочные материалы, которые прилагаются к акту проверки. В основной части акта проверки могут отражаться выводы рабочей группы по результатам проверки Бюро, а также иная надзорная информация, необходимая для осуществления Банком России функций регулирования, контроля и надзора за Бюро.
7.4. В необходимых случаях при выявлении фактов нарушений и недостатков в деятельности Бюро, а также иных оснований (обстоятельств), к акту проверки прилагаются соответствующие документы (информация) Бюро либо их копии, которые должны быть прошиты, заверены подписью руководителя Бюро либо лица, его замещающего, и оттиском печати (штампа) Бюро.
7.6. В случае принятия должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, решения о прекращении проверки Бюро акт проверки не составляется. Сведения о ходе и (или) результатах проверки (в случае их наличия) отражаются в докладной записке на имя должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки.
7.7. В акте проверки листы должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего листа заверительной надписью с указанием цифрами и прописью количества пронумерованных листов, подписанной руководителем рабочей группы с указанием фамилии, имени, отчества (при его наличии), указанием должности и даты составления.
8.1. Для ознакомления Бюро с актом проверки руководитель рабочей группы или член рабочей группы в день завершения проверки вручает второй экземпляр акта проверки руководителю Бюро.
8.1.1. Факт вручения (получения) акта проверки удостоверяется на первом экземпляре акта проверки подписью руководителя Бюро, с указанием должности, фамилии, имени и отчества (при его наличии), даты его получения, а также оттиском печати (штампа) Бюро.
8.1.2. В случае отказа руководителя Бюро от получения второго экземпляра акта проверки на первом экземпляре акта проверки производится отметка "от получения (приема) второго экземпляра акта проверки отказался", с указанием должности, фамилии, имени, отчества (при его наличии) руководителя Бюро, которая удостоверяется подписью руководителя рабочей группы.
8.1.3. При необходимости, в том числе в случае отказа руководителя Бюро от получения второго экземпляра акта проверки, второй экземпляр акта проверки направляется руководителю Бюро заказным почтовым отправлением (с описью вложения) с уведомлением о вручении не позднее рабочего дня, следующего за датой завершения проверки.
В случае направления акта проверки руководителю Бюро заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении сопроводительное письмо, составляемое в соответствии с приложением 10 к настоящей инструкции (далее - сопроводительное письмо), квитанция к заказному почтовому отправлению и уведомление о вручении (их копии) прилагаются к акту проверки (за исключением второго экземпляра акта проверки) и являются его неотъемлемой частью.
8.1.4. В случае возврата в Банк России второго экземпляра акта проверки, направленного руководителю Бюро в соответствии с подпунктом 8.1.3 настоящего пункта. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России направляет председателю совета директоров (наблюдательного совета) Бюро заказным почтовым отправлением уведомление о неполучении руководителем Бюро второго экземпляра акта проверки с указанием адреса Банка России, по которому председатель и (или) члены совета директоров (наблюдательного совета) Бюро вправе получить второй экземпляр акта проверки для ознакомления, с описью вложения. Уведомление о неполучении акта проверки оформляется в соответствии с приложением 11 к настоящей Инструкции.