Не вступивший в силу
особенности проведения и оформления результатов проверки Бюро с указанием фактов противодействия проведению и (или) приостановления и (или) прекращения проверки.
выявленные при проверке нарушения (отсутствие нарушений) в деятельности Бюро с указанием конкретных положений Федерального закона "О кредитных историях", иных федеральных законов и нормативных актов Банка России, требования которых были нарушены (не нарушены) Бюро;
выявленные недостатки в деятельности Бюро (в том числе действия либо бездействие должностных лиц и (или) сотрудников Бюро), не являющиеся нарушениями положений Федерального закона "О кредитных историях", иных федеральных законов и нормативных актов Банка России, но создающие предпосылки для возникновения правонарушений, в том числе нарушений прав и законных интересов субъектов кредитных историй, пользователей кредитных историй и источников формирования кредитных историй;
информацию об устранении Бюро нарушений (недостатков), выявленных при проведении проверки (при наличии подтверждающих такое устранение материалов), на дату завершения проверки.
Выявленные факты однородных правонарушений могут группироваться в ведомости, таблицы, другие справочные материалы, которые прилагаются к акту проверки. В основной части акта проверки могут отражаться выводы рабочей группы по результатам проверки Бюро, а также иная надзорная информация, необходимая для осуществления Банком России функций регулирования, контроля и надзора за Бюро.
7.4. В необходимых случаях при выявлении фактов нарушений и недостатков в деятельности Бюро, а также иных оснований (обстоятельств), к акту проверки прилагаются соответствующие документы (информация) Бюро либо их копии, которые должны быть прошиты, заверены подписью руководителя Бюро либо лица, его замещающего, и оттиском печати (штампа) Бюро.
7.6. В случае принятия должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, решения о прекращении проверки Бюро акт проверки не составляется. Сведения о ходе и (или) результатах проверки (в случае их наличия) отражаются в докладной записке на имя должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки.
7.7. В акте проверки листы должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего листа заверительной надписью с указанием цифрами и прописью количества пронумерованных листов, подписанной руководителем рабочей группы с указанием фамилии, имени, отчества (при его наличии), указанием должности и даты составления.
8.1. Для ознакомления Бюро с актом проверки руководитель рабочей группы или член рабочей группы в день завершения проверки вручает второй экземпляр акта проверки руководителю Бюро.
8.1.1. Факт вручения (получения) акта проверки удостоверяется на первом экземпляре акта проверки подписью руководителя Бюро, с указанием должности, фамилии, имени и отчества (при его наличии), даты его получения, а также оттиском печати (штампа) Бюро.
8.1.2. В случае отказа руководителя Бюро от получения второго экземпляра акта проверки на первом экземпляре акта проверки производится отметка "от получения (приема) второго экземпляра акта проверки отказался", с указанием должности, фамилии, имени, отчества (при его наличии) руководителя Бюро, которая удостоверяется подписью руководителя рабочей группы.
8.1.3. При необходимости, в том числе в случае отказа руководителя Бюро от получения второго экземпляра акта проверки, второй экземпляр акта проверки направляется руководителю Бюро заказным почтовым отправлением (с описью вложения) с уведомлением о вручении не позднее рабочего дня, следующего за датой завершения проверки.
В случае направления акта проверки руководителю Бюро заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении сопроводительное письмо, составляемое в соответствии с приложением 10 к настоящей инструкции (далее - сопроводительное письмо), квитанция к заказному почтовому отправлению и уведомление о вручении (их копии) прилагаются к акту проверки (за исключением второго экземпляра акта проверки) и являются его неотъемлемой частью.
8.1.4. В случае возврата в Банк России второго экземпляра акта проверки, направленного руководителю Бюро в соответствии с подпунктом 8.1.3 настоящего пункта. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России направляет председателю совета директоров (наблюдательного совета) Бюро заказным почтовым отправлением уведомление о неполучении руководителем Бюро второго экземпляра акта проверки с указанием адреса Банка России, по которому председатель и (или) члены совета директоров (наблюдательного совета) Бюро вправе получить второй экземпляр акта проверки для ознакомления, с описью вложения. Уведомление о неполучении акта проверки оформляется в соответствии с приложением 11 к настоящей Инструкции.
8.2. Руководитель Бюро должен ознакомиться с актом проверки в срок, установленный в соответствии с настоящим пунктом (далее - срок ознакомления с актом проверки).
с даты вручения акта проверки, направленного заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении;
с даты, указанной в уведомлении о вручении, в котором установлен отказ проверяемого Бюро от получения (приема) акта проверки или отсутствие возможности вручения акта проверки, направленного заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
8.2.2. Руководитель Бюро должен до истечения срока ознакомления с актом проверки направить в электронном виде (или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении) информационное сообщение об ознакомлении с актом проверки (далее - сообщение об ознакомлении с актом проверки) в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России. Сообщение об ознакомлении с актом проверки оформляется в соответствии с приложением 12 к настоящей Инструкции.
8.2.3. Руководитель Бюро обязан обеспечивать сохранность второго экземпляра акта проверки. Сроки хранения актов проверки определяются в соответствии с требованиями "Перечня типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций, с указанием сроков хранения", утвержденного Приказом Министерства культуры Российской Федерации от 25 августа 2010 года N 558 "Об утверждении "Перечня типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций, с указанием сроков хранения", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 8 сентября 2010 года N 18380 ("Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти" от 19 сентября 2011 года N 38).
8.3. Руководитель Бюро вправе представить возражения или замечания по акту проверки (далее - возражения по акту проверки).
8.3.1. Возражения по акту проверки, включая обосновывающие их документы Бюро или их копии, должны быть составлены в количестве двух экземпляров, заверены подписью руководителя Бюро или лица, его замещающего, и оттиском печати (штампа) Бюро.
8.3.2. Возражения по акту проверки составляются на бумажном носителе и на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации в виде файла (файлов), содержащего (содержащих) текст возражений. Первый экземпляр возражений по акту проверки представляется либо направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, второй экземпляр хранится в Бюро.
Возражения по акту проверки (при наличии) включаются в сообщение об ознакомлении с актом проверки в качестве приложения.
8.3.3. Возражения по акту проверки рассматриваются при подготовке и принятии решения о направлении Бюро предписаний.
8.4. Руководитель Бюро вправе представить пояснения относительно фактов, выявленных в ходе проверки, или выводов рабочей группы по результатам проверки, отраженным в акте проверки.
8.5. Руководитель Бюро в срок не позднее 10 рабочих дней с даты ознакомления с актом проверки должен направить:
совету директоров (наблюдательному совету) Бюро акт проверки Бюро для ознакомления с ним председателя и членов совета директоров (наблюдательного совета) Бюро, с соблюдением требований о защите информации, составляющей коммерческую, служебную или иную охраняемую законом тайну;
Департаменту лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России уведомление о получении акта проверки и направлении совету директоров (наблюдательному совету) Бюро информации о результатах проверки или акта проверки, составленное в соответствии с приложением 13 к настоящей Инструкции.
8.6. Экземпляр акта проверки с докладной запиской, содержащей предложения по результатам проверки, за подписью директора Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в течение 30 календарных дней после завершения проверки представляется на рассмотрение должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки Бюро, для принятия в рамках предоставленных полномочий решения по результатам проверки, в том числе для:
направления проверяемому Бюро предписания об устранении нарушений Федерального закона "О кредитных историях", иных федеральных законов и нормативных актов Банка России, включающего, при необходимости, требование о мерах, направленных на недопущение в дальнейшем подобных нарушений;
Сведения о результатах проверки Бюро используются должностными лицами Банка России, уполномоченными составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных статьями 5.53 - 5.55, 14.29, 14.30, 17.7, 17.9, частью 9 статьи 19.5, статьями 19.6, 19.7.3, частью 1 статьи 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (Собрание Законодательства Российской Федерации, 2002, N 1, ст. 1).
9.1. Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования в "Вестнике Банка России".