Утративший силу
При отрицательных результатах выполнения процедур удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности распоряжений, структурного контроля распоряжений, представленных без сводного поручения, данные распоряжения возвращаются подразделением Банка России клиенту Банка России.
При отрицательных результатах контроля значений реквизитов распоряжений, представленных на бумажном носителе, подразделение Банка России возвращает данные распоряжения вместе с извещением о возврате распоряжений.
1. Для отзыва распоряжения, направленного отправителем - клиентом Банка России в Банк России, до наступления безотзывности перевода денежных средств по данному распоряжению отправитель - клиент Банка России может представить в обслуживающее подразделение Банка России запрос об отзыве распоряжения, составленный на бумажном носителе в двух экземплярах по форме, которая доводится Банком России до клиентов Банка России.
В запросе об отзыве указываются номер, дата, сумма распоряжения, наименование и номер банковского счета плательщика, дата представления распоряжения в подразделение Банка России, а в случае если распоряжение было представлено в подразделение Банка России в качестве приложения к сводному поручению, - также номер и дата сводного поручения. В случае отзыва распоряжения кредитной организацией (ее филиалом) по запросу ее клиента в запросе об отзыве приводится ссылка на номер и дату запроса данного клиента.
Запрос об отзыве оформляется подписями лиц клиента Банка России, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверяется оттиском печати клиента Банка России.
Возврат клиенту Банка России отозванных неисполненных распоряжений на бумажном носителе выполняется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления запроса об отзыве, подразделением Банка России уполномоченному лицу клиента Банка России под расписку на экземпляре запроса об отзыве, который остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня.
Для возврата неисполненных распоряжений взыскателей средств, предъявленных к банковскому счету клиента Банка России, взыскатель средств может направить в подразделение Банка России, обслуживающее клиента Банка России, запрос об отзыве распоряжений, составленный на бумажном носителе в одном экземпляре в произвольной форме с указанием номера, даты, суммы распоряжения, наименования и номера банковского счета плательщика. Отозванные взыскателями средств распоряжения, предъявленные к банковским счетам клиентов Банка России, возвращаются подразделением Банка России взыскателю средств не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления запроса об отзыве, заказным письмом с уведомлением или под расписку на экземпляре запроса об отзыве, который остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня.
2. В случае отзыва (аннулирования) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций неисполненные распоряжения клиентов Банка России, взыскателей средств, Банка России, за исключением распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы, передаются по описи временной администрации по управлению кредитной организацией либо ликвидационной комиссии (ликвидатору) в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем представления карточки с образцами подписей и оттиска печати временной администрации по управлению кредитной организацией либо представления ликвидационной комиссией (ликвидатором) соответствующих документов, необходимых для подтверждения права осуществлять операции по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала), открытому в Банке России.
Подразделения Банка России уведомляют налоговые органы, таможенные органы, а в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, другие государственные органы, на которые законодательством Российской Федерации возложены функции контроля за платежами в бюджеты, государственные внебюджетные фонды, об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и о передаче временной администрации по управлению кредитной организацией либо ликвидационной комиссии (ликвидатору) неисполненных распоряжений кредитной организации (ее филиалов) и ее клиентов по обязательным платежам в бюджеты и государственные внебюджетные фонды. Уведомления составляются в произвольной форме и направляются указанным органам заказным письмом с уведомлением о вручении не позднее рабочего дня, следующего за днем передачи временной администрации по управлению кредитной организацией либо ликвидационной комиссии (ликвидатору) неисполненных распоряжений.
3. В случае прекращения договора счета распоряжения возвращаются отправителю - клиенту Банка России, банковский счет которого закрывается. Распоряжения, предъявленные к банковскому счету клиента Банка России взыскателем средств, возвращаются взыскателю средств.
Возврат клиенту Банка России распоряжений на бумажном носителе выполняется подразделением Банка России в сопровождении описи не позднее дня закрытия банковского счета.
В описи указываются сумма, номер, дата распоряжения и наименование плательщика. На оборотной стороне возвращаемых экземпляров распоряжений проставляются отметка "Возврат без исполнения в связи с закрытием банковского счета", дата возврата, штамп и подпись работника подразделения Банка России. Опись составляется в двух экземплярах, каждый экземпляр описи подписывается работником подразделения Банка России, проставляется дата и штамп подразделения Банка России.
Клиент Банка России получает распоряжения на бумажном носителе под расписку в описи, первый экземпляр которой остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня.
На оборотной стороне возвращаемых экземпляров распоряжений взыскателей средств проставляются отметка "Возврат без исполнения в связи с прекращением договора банковского счета", дата возврата, штамп и подпись работника подразделения Банка России. Распоряжения направляются вместе с первым экземпляром сопроводительного письма взыскателю средств заказным письмом с уведомлением.
Сопроводительное письмо произвольной формы составляется в двух экземплярах и подписывается работником подразделения Банка России. Второй экземпляр письма с экземплярами распоряжений остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня.
4. Возврат экземпляра распоряжения на бумажном носителе, если распоряжение было направлено в электронном виде, но его возврат не может быть осуществлен Банком России в электронном виде в связи с отсутствием обмена электронными сообщениями с клиентом Банка России, выполняется в соответствии с настоящим приложением.
О направлении информации в электронном виде участниками обмена, подразделениями Банка России в связи с переводом денежных средств
1. Участник обмена, подразделение Банка России может направить другому участнику обмена, подразделению Банка России запрос в электронном виде, связанный с осуществлением перевода денежных средств.
дату составления запроса, порядковый номер запроса в течение рабочего дня, а также уникальный идентификатор составителя электронного сообщения, присвоенный Банком России участнику обмена, подразделению Банка России - составителю запроса;
дату составления электронного сообщения и порядковый номер в течение рабочего дня электронного сообщения, содержащего распоряжение в электронном виде, по которому направлен запрос, а также уникальный идентификатор составителя электронного сообщения, присвоенный Банком России участнику обмена, подразделению Банка России - составителю распоряжения;
В качестве необязательного реквизита в запросе могут указываться реквизиты распоряжения (в том числе реквизиты реестра из платежного поручения на общую сумму с реестром), поясняющие запрос.
Коды запроса и их значения, а также реквизиты распоряжения, поясняющие запрос, приведены в таблице 1 настоящего приложения.
Код запроса | Реквизиты распоряжения, поясняющие запрос (пояснение к запросу) | Значение кода запроса |
1 | 2 | 3 |
01 | Не указываются | Уточните номер банковского (лицевого) счета получателя средств, поскольку указанный в распоряжении банковский (лицевой) счет получателя средств отсутствует |
02 | Не указываются | Уточните значения реквизитов получателя средств |
03 | Дата распоряженияНомер распоряженияНомер банковского (лицевого) счета получателя средствНаименование получателя средствСумма | Подтвердите отсутствие дублирования распоряжения с указанными реквизитами |
04 | Не указываются | Подтвердите наименование плательщика |
05 | Не указываются | Подтвердите наименование получателя средств |
06 | Дата распоряженияНомер распоряженияНомер банковского счета плательщикаНаименование плательщикаСумма | Предоставьте информацию о клиенте кредитной организации - физическом лице, являющемся плательщиком по распоряжению с указанными реквизитами:ИНН либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания |
07 | Не указываются | Подтвердите назначение платежа |
08 | Номер реквизита (номера реквизитов) | Подтвердите значение реквизита (реквизитов) распоряжения с номером (номерами)* |
09 | Номер и значение реквизитов (номера и значения реквизитов) | Уточните (дополните) реквизиты, ошибочно указанные (отсутствующие) в ранее направленном распоряжении (в том числе в соответствии с требованиями статьи 7.2 Федерального закона N 115-ФЗ) |
10 | Дата распоряженияНомер распоряженияНомер банковского (лицевого) счета плательщикаНаименование плательщикаНомер банковского (лицевого) счета получателя средствНаименование получателя средствСуммаПояснение о причине просьбы | Просим вернуть ошибочно перечисленную сумму с указанием пояснений о причине просьбы о возврате денежных средств |
11 | Дата распоряженияНомер распоряженияНомер банковского (лицевого) счета плательщикаНаименование плательщикаНомер банковского (лицевого) счета получателя средствНаименование получателя средствСумма | Просим информировать о зачислении денежных средств получателю средств |
12 | Номер записи в реестре из платежного поручения на общую сумму | Подтвердите значение реквизитов в записи реестра с номером из платежного поручения на общую сумму с реестром |
13 | Дата платежного порученияНомер платежного порученияНомер банковского (лицевого) счета плательщикаНомер банковского (лицевого) счета получателя средствСуммаНомер записи реестраУточненные значения реквизитов в записи реестра | Уточните (дополните) ошибочно указанные (отсутствующие) реквизиты записи в реестре из ранее направленного платежного поручения на общую сумму с реестром |
14 | Текст запроса | Запрос информации, связанной с операциями с использованием платежных карт |
15 | Номер платежной карты | Уточните реквизиты платежной карты с указанным номером |
99 | Текст запроса | Запрос, для которого не представляется возможным использование иных установленных кодов запроса |
3. Участник обмена либо подразделение Банка России, получившее запрос, составляет ответ и направляет его в электронном виде участнику обмена либо подразделению Банка России, составившему запрос.
дату составления ответа, порядковый номер ответа в течение рабочего дня, уникальный идентификатор составителя электронного сообщения, присвоенный Банком России участнику обмена, подразделению Банка России - составителю ответа;
дату составления запроса, порядковый номер запроса в течение рабочего дня, уникальный идентификатор составителя электронного сообщения, присвоенный Банком России участнику обмена, подразделению Банка России - составителю запроса, а также код запроса;
дату составления электронного сообщения и порядковый номер в течение рабочего дня электронного сообщения, содержащего распоряжение в электронном виде, по которому направлен запрос (ответ);
Коды ответа и их значения, соответствующие им коды запроса, а также реквизиты распоряжения, поясняющие ответ, приведены в таблице 2 настоящего приложения.
Код ответа | Код запроса | Реквизиты распоряжения, поясняющие ответ (пояснение к ответу) | Значение кода ответа |
1 | 2 | 3 | 4 |
01 | 01 02 03 | Дата распоряженияНомер распоряженияНомер банковского (лицевого) счета плательщикаНаименование плательщикаНомер банковского (лицевого) счета получателя средствНаименование получателя средствСумма | Правильность реквизитов получателя средств либо отсутствие дублирования распоряжения не могут быть подтверждены, сумма распоряжения с указанными реквизитами подлежит возврату |
02 | 01 02 | Номер банковского (лицевого) счета получателя средствНаименование получателя средствИНН (КИО) получателя средств | Направляем правильные значения реквизитов получателя средств |
03 | 03 | Дата распоряженияНомер распоряженияНомер банковского (лицевого) счета плательщикаНаименование плательщикаИНН (КИО) плательщикаНомер банковского (лицевого) счета получателя средствНаименование получателя средствИНН (КИС) получателя средствСумма | Подтверждаем отсутствие дублированияпо распоряжению с указанными реквизитами |
04 | 04 | Наименование плательщика | Подтвержденное (уточненное) наименование плательщика |
05 | 05 | Наименование получателя средств | Подтвержденное (уточненное) наименование получателя средств |
06 | 06 | ИНН либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания | Сообщаем информацию о плательщике:ИНН либо адрес места жительства (регистрации)или места пребывания |
07 | 07 | Назначение платежа | Подтвержденное (уточненное) назначение платежа |
08 | 08 | Номер и значение реквизита (номера и значения реквизитов) | Сообщаем значение реквизита (реквизитов) распоряжения с указанным номером (номерами)* |
09 | 11 | Дата зачисления средств на счетполучателя средствСумма | Подтверждение зачисления денежных средств на счет получателя средств |
10 | 11 | Номер банковского (лицевого) счета получателя средствНомер корреспондентского счета банка получателя средствБИК банка получателя средств Наименование получателя средств | Указанный в распоряжении номер банковского счета получателя средств закрыт. По просьбе получателя средств сообщаем новые банковские реквизиты данного получателя средств |
11 | 9 | Номер и значение реквизита (номера и значения реквизитов) | Сообщаем уточненные (дополненные) значения реквизита (реквизитов) распоряжения с указанным номером (номерами) |
12 | 12 | Дата платежного порученияНомер платежного порученияНомер банковского (лицевого) счета плательщикаНомер банковского (лицевого) счета получателя средствСуммаНомер записи реестраУточненные значения реквизитов в записи реестра | Сообщаем уточненные (дополненные) значения реквизитов записи реестра с указанным номером из платежного поручения на общую сумму с реестром |
13 | 10 | Не указываются | Сумма не возвращена по причине отсутствия согласия получателя средств после зачисления денежных средств получателю средств |
14 | 10 | Не указываются | Сумма будет возвращена до зачисления денежных средств получателю средств |
15 | 10 | Не указываются | Сумма будет возвращена (получено согласие получателя средств о возврате суммы) |
16 | 14 | Текст ответа | Информация по запросу, связанному с операциями с использованием платежных карт |
17 | 15 | Номер платежной картыНаименование владельца платежной картыСрок действияНаименование платежной системы | Уточняем реквизиты платежной карты с указанным номером |
99 | 01-15, 99 | Текст ответа | Ответ, для которого не представляется возможным использование иных установленных кодов ответа |
5. Банк России выполняет проверку электронного сообщения, содержащего запрос (ответ), в день его поступления от участника обмена, подразделения Банка России - составителя электронного сообщения путем контроля целостности запроса (ответа), структурного контроля, контроля значений реквизитов, за исключением контроля значений реквизитов, поясняющих запрос (поясняющих ответ), целостности запроса (ответа).
При отрицательных результатах проверки Банк России не пересылает электронное сообщение участнику обмена, подразделению Банка России - получателю электронного сообщения, о чем в тот же день направляет участнику обмена, подразделению Банка России - составителю электронного сообщения уведомление с указанием причины.
При положительных результатах проверки электронного сообщения Банк России не позднее начала рабочего дня, следующего за днем поступления электронного сообщения, содержащего запрос или ответ, пересылает его участнику обмена, подразделению Банка России - получателю электронного сообщения.
N п/п | Процедуры, выполняемые в течение рабочего (в том числе операционного) дня | Время начала | Время окончания | Примечание |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
1 | Подготовка к началу операционного дня в региональной компоненте (включая прием распоряжений в электронном виде, составленных подразделениями Банка России, в том числе, после завершения предыдущего операционного дня) | Не ранее 21.05 по московскому времени предыдущего рабочего дня | Не позднее*(1) 07.00 по московскому времени и 09.00 по местному времени | Конкретное время*(2) устанавливается для региональной компоненты с учетом выполнения операций первоначального установления лимитов внутридневного кредита и кредита овернайт, операций по формированию распоряжений Банка России для расчетов по кредитным и депозитным операциям Банка России, о переводе денежных средств в обязательные резервы |
2 | Предварительный сеанс системы БЭСП | 06.00 по московскому времени | 07.00 по московскому времени | |
3 | Регулярный сеанс системы БЭСП (включая прием к исполнению и исполнение распоряжений в электронном виде участников обмена, подразделений Банка России) | 07.00 по московскому времени | 21.00 по московскому времени | Время приема к исполнению распоряжений, для которых контроль достаточности денежных средств проводится в региональной компоненте, определяется с учетом пункта 5 регламента функционирования платежной системы Банка России (далее - регламент).Время окончания регулярного сеанса может продлеваться в случаях и порядке, которые установлены Положением Банка России N 303-П |
4 | Прием к исполнению распоряжений на бумажном носителе в региональной компоненте | Не ранее 08.00 по местному времени | Не ранее 12.00 по местному времени | Конкретное время*(2) устанавливается для каждого территориального учреждения Банка России, составляющего региональную компоненту, с учетом завершения операций по пункту 1 регламента |
5 | Прием к исполнению распоряжений в электронном виде от участников обмена, подразделений Банка России в региональной компоненте для осуществления несрочных платежей (за исключением определения платежной клиринговой позиции); направление уведомлений в электронном виде, касающихся данной процедуры | Не ранее 07.00*(3) по местному времени (для участников обмена) | Не ранее*(1) 13.00 по московскому времени и 17.00 по местному времени, в г. Москве и Московской области - 21.00 по московскому времени | Конкретное время*(2) устанавливается для региональной компоненты (за исключением г. Москвы и Московской области) с учетом пункта 6 регламента, завершения операций по пункту 1 регламента и исполнения распоряжений Банка России. Время окончания приема к исполнению распоряжений в электронном виде может продлеваться Банком России на основании обращения*(4) участника обмена или подразделения Банка России |
6 | Определение платежной клиринговой позиции в режиме поступления и исполнение распоряжений при осуществлении несрочных платежей; направление уведомлений, извещений и подтверждений в электронном виде, касающихся данных процедур | Не ранее 07.00 по местному времени | 21.00 по московскому времени | Определение платежной клиринговой позиции и исполнение распоряжений в режиме поступления в течение дня могут приостанавливаться в региональной компоненте при достижении технических ограничений, о чем клиенты Банка России информируются в соответствии с условиями договора об обмене. При этом определение платежной клиринговой позиции и исполнение распоряжений с признаком проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления осуществляется в дискретном режиме |
7 | Определение платежной клиринговой позиции в дискретном режиме и исполнение распоряжений; направление уведомлений, извещений и подтверждений, касающихся данных процедур | 5.00;9.00;11.00;14.00;16.00;18.00 по московскому времени | 6.00;10.00;12.00;15.00;17.00;20.00 по московскому времени | Ночной рейс*(5); утренний рейс*(6); первый рейс; второй рейс; третий рейс; четвертый рейс |
8 | Направление уведомлений, извещений и подтверждений на бумажном носителе, касающихся процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений | Не ранее 08.00 по местному времени | Не позднее 14.00 по местному времени следующего рабочего дня | Конкретное время*(2) устанавливается для каждого территориального учреждения Банка России, составляющего региональную компоненту, с учетом завершения операций по пункту 1 регламента |
9 | Завершающий сеанс системы БЭСП | 21.00 по московскому времени | Не позднее 21.30 по московскому времени | Время окончания может продлеваться в случаях и порядке, которые установлены Положением Банка России N 303-П |
10 | Определение платежной клиринговой позиции в дискретном режиме и исполнение распоряжений, в том числе, проводимое однократно при наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому счету клиента Банка России; направление уведомлений, извещений и подтверждений, касающихся данных процедур | 21.00 по московскому времени | Не позднее 23.00 по московскому времени | Пятый рейс*(4) |
11 | Завершение операционного дня | Не ранее окончания завершающего сеанса системы БЭСП и пятого рейса | Не позднее 07.00 по московскому времени следующего рабочего дня | Конкретное время*(2) устанавливается для региональной компоненты с учетом завершения операций по пунктам 9, 10 регламента, а также начала операций по пункту 1 регламента следующего рабочего дня |
*(1) Время окончания выполнения процедур по строкам 1 и 5 устанавливается исходя из условия одновременного выполнения предусмотренных в графе 4 требований. Для приема к исполнению и исполнения распоряжений в электронном виде время начала и окончания выполнения процедур определяется единым в рамках региональной компоненты.
*(2) Для полевых учреждений Банка России по строкам 1, 4 - 8 и 11 может быть установлено время, отличное от времени, установленного в графах 3 и 4 для иных подразделений Банка России региональной компоненты. Для обмена электронными сообщениями на отчуждаемых машинных носителях информации по строкам 5 - 7 в графах 3 и 4 может устанавливаться иное время.