Положение о деятельности специализированных депозитариев ипотечного покрытия
(утв. приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 1 ноября 2005 г. N 05-60/пз-н)

I. Общие положения

1.1. Настоящее Положение устанавливает требования к осуществлению деятельности специализированных депозитариев ипотечного покрытия (далее - специализированный депозитарий).

1.2. Специализированный депозитарий на основании договора с эмитентом облигаций с ипотечным покрытием (далее - эмитент) или управляющим ипотечным покрытием (далее - управляющий) осуществляет учет и хранение имущества, составляющего ипотечное покрытие, а также контроль за распоряжением указанным имуществом.

В случае если на дату утверждения решения о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций с ипотечным покрытием требования по обеспеченным ипотекой обязательствам, составляющим ипотечное покрытие, еще не перешли к эмитенту, специализированный депозитарий до момента перехода таких требований к эмитенту осуществляет учет и хранение этого имущества, а также контроль за его распоряжением на основании договора с лицом, которое является кредитором по указанным требованиям и совершило сделку об их уступке эмитенту (далее - предшествующий кредитор).

1.3. В случае, если специализированный депозитарий совмещает деятельность, предусмотренную пунктом 1.2 настоящего Положения, с другими видами деятельности, указанная деятельность должна осуществляться отдельным структурным подразделением специализированного депозитария.

Требование настоящего пункта не распространяется на случай совмещения деятельности, предусмотренной пунктом 1.2 настоящего Положения, с деятельностью специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также с оказанием услуг специализированного депозитария Пенсионному фонду Российской Федерации и управляющим компаниям, осуществляющим доверительное управление средствами пенсионных накоплений, а также федеральному органу исполнительной власти, обеспечивающему функционирование накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих, и управляющим компаниям, осуществляющим доверительное управление накоплениями для жилищного обеспечения военнослужащих.

1.4. В случае, если деятельность, предусмотренная пунктом 1.2 настоящего Положения, осуществляется филиалом специализированного депозитария, должны соблюдаться следующие требования:

в штате филиала должно состоять не менее двух работников, соответствующих квалификационным требованиям, предъявляемым к специалистам организаций, осуществляющих деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;

в случае, если филиал специализированного депозитария совмещает деятельность, предусмотренную пунктом 1.2 настоящего Положения, с другими видами деятельности, указанная деятельность должна осуществляться отдельным структурным подразделением филиала (за исключением случаев, когда филиал совмещает указанную деятельность с видами деятельности, предусмотренными абзацем вторым пункта 1.3 настоящего Положения);

оригиналы или копии всех документов, поступающих в течение каждого месяца в филиал в связи с осуществлением им деятельности, предусмотренной пунктом 1.2 настоящего Положения, а также копии записей, вносимых в течение каждого месяца в журналы, ведение которых осуществляется филиалом в связи с осуществлением им указанной деятельности, должны направляться в специализированный депозитарий в течение 10 дней после окончания соответствующего месяца, если более короткие сроки не предусмотрены регламентом специализированного депозитария;

копии направляемых филиалом уведомлений о выявлении нарушения, об устранении нарушения, о факте неустранения нарушения в установленный срок должны направляться в специализированный депозитарий в сроки, установленные пунктами 4.14-4.16 настоящего Положения для направления указанных уведомлений эмитентам (управляющим).

Порядок направления специализированному депозитарию его филиалом оригиналов или копий документов, копий записей в журналы, а также копий уведомлений о выявлении нарушения, об устранении нарушения, о факте неустранения нарушения в установленный срок определяется регламентом специализированного депозитария.

II. Документы специализированного депозитария ипотечного покрытия

2.1. Специализированный депозитарий обязан принимать и хранить:

1) копии зарегистрированных решений о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций с ипотечным покрытием, зарегистрированных проспектов облигаций с ипотечным покрытием, зарегистрированных изменений и (или) дополнений в решения о выпуске (дополнительном выпуске) и (или) проспекты облигаций с ипотечным покрытием, зарегистрированных отчетов об итогах выпуска (дополнительного выпуска) облигаций с ипотечным покрытием (зарегистрированных правил доверительного управления ипотечным покрытием и изменений и дополнений в них);

2) копии протоколов общих собраний владельцев ипотечных сертификатов участия;

3) копии первичных документов в отношении имущества, составляющего ипотечное покрытие, в том числе документов, подтверждающих государственную регистрацию залога недвижимого имущества, обеспечивающего требования, составляющие ипотечное покрытие, государственную регистрацию залога недвижимого имущества, составляющего ипотечное покрытие, обеспечивающее исполнение обязательств по облигациям с ипотечным покрытием;

4) копии справок о размере ипотечного покрытия;

5) копии документов, подтверждающих выдачу ипотечных сертификатов участия;

6) копии предписаний Федеральной службы по финансовым рынкам об устранении эмитентом (управляющим) нарушений Федерального закона от 11.11.2003 N 152-ФЗ "Об ипотечных ценных бумагах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 46, ст. 4448; 2005, N 1, ст. 19) и иных нормативных правовых актов Российской Федерации;

7) документы, связанные с ведением реестра ипотечного покрытия (далее - реестр);

8) иные документы, связанные с осуществлением учета и хранения имущества, составляющего ипотечное покрытие, а также контроля за распоряжением указанным имуществом.

2.2. Копии предписаний об устранении эмитентом (управляющим) нарушений Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" и иных нормативных правовых актов Российской Федерации направляются Федеральной службой по финансовым рынкам специализированному депозитарию одновременно с направлением таких предписаний эмитенту (управляющему).

2.3. Специализированный депозитарий регистрирует все документы, поступающие к нему при осуществлении деятельности, предусмотренной пунктом 1.2 настоящего Положения, в день их поступления в журнале учета входящих документов.

Запись в журнале учета входящих документов должна содержать:

1) наименование документа и его порядковый номер, присваиваемый ему последовательно по времени регистрации (входящий номер);

2) дату и время регистрации документа в журнале учета входящих документов;

3) номер (исходящий номер) и дату отправления документа (при наличии);

4) фамилию, имя, отчество (наименование) лица, направившего или вручившего документ;

5) исходящий номер ответа на полученный документ (при наличии) и дату его направления, дату внесения записи в реестр ипотечного покрытия или дату уведомления об отказе во внесении записи на основании полученного документа и вид такой записи, дату предоставления информации из реестра ипотечного покрытия.

2.4. Специализированный депозитарий регистрирует каждый факт выдачи согласия на распоряжение имуществом, составляющим ипотечное покрытие, в учетном журнале.

Запись в учетном журнале о выдаче согласия на совершение сделки с имуществом, составляющим ипотечное покрытие, должна содержать дату и время выдачи согласия, а также указание на предмет сделки, стороны сделки, срока исполнения обязанностей сторон по сделке и иных существенных условий сделки.

Запись в учетном журнале о выдаче согласия на списание и перечисление денежных средств, составляющих ипотечное покрытие, должна содержать дату и время выдачи согласия, сумму перечисляемых денежных средств, полное фирменное наименование кредитной организации и номер банковского счета, с которого осуществляется списание денежных средств, полное фирменное наименование кредитной организации и номер банковского счета, на который осуществляется зачисление денежных средств, а также основание перечисления денежных средств.

Регистрация осуществляется последовательно по времени выдачи согласия на распоряжение имуществом, составляющим ипотечное покрытие.

2.5. Специализированный депозитарий ведет отдельно по каждому ипотечному покрытию журнал выявленных нарушений при осуществлении контроля в соответствии с Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах" и настоящим Положением (далее - журнал выявленных нарушений).

Запись о выявленном нарушении, вносимая в журнал выявленных нарушений, должна содержать следующие сведения:

1) дату выявления нарушения;

2) дату совершения нарушения, если она не совпадает с датой выявления нарушения и специализированный депозитарий может ее установить на основании имеющихся у него документов;

3) содержание выявленного нарушения;

4) дату и номер уведомления о выявлении нарушения;

5) дату и номер уведомления о факте неустранения нарушения в установленный срок;

6) дату устранения нарушения;

7) описание мер, принятых для устранения нарушения;

8) дату и номер уведомления об устранении нарушения.

2.6. Ведение журнала учета входящих документов, учетного журнала и журнала выявленных нарушений осуществляется на бумажных носителях и (или) с использованием электронной базы данных с возможностью формирования документов на бумажных носителях.

III. Учет и хранение имущества, составляющего ипотечное покрытие

3.1. Специализированный депозитарий осуществляет учет имущества, составляющего ипотечное покрытие, путем ведения реестра.

3.2. Специализированный депозитарий осуществляет учет прав на бездокументарные ценные бумаги, составляющие ипотечное покрытие, и хранение документарных ценных бумаг, составляющих ипотечное покрытие, за исключением государственных ценных бумаг, для которых нормативными правовыми актами Российской Федерации предусмотрен иной порядок учета прав (хранения).

Учет прав на ценные бумаги, составляющие ипотечное покрытие, и хранение таких ценных бумаг осуществляется обособленно от ценных бумаг, составляющих другое ипотечное покрытие, а также от других ценных бумаг, учет прав на которые (хранение которых) осуществляется специализированным депозитарием.